14 ноября

ЦБ предложил механизм реабилитации клиентов из черного списка

На сайте Банка России сообщается о разработке механизма, позволяющего исключать сведения о добросовестных клиентах их баз данных об отказах.

 

«Банки могут аннулировать направленные в Росфинмониторинг сведения об отказниках, которые попали в список из-за технических ошибок и отказов по основаниям, не связанным с риском отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма», — отмечает регулятор.

 

Банк России и Росфинмониторинга подготовил соответствующие рекомендации, напоминая банкам о необходимости скрупулезно анализировать информацию об отказах и не допускать отказов по причинам, не связанным с риском отмывания доходов и финансирования терроризма. ЦБ рекомендует кредитным организациям выделить подразделение или сотрудника для рассмотрения жалоб клиентов на отказы в получении банковских услуг.

 

«Качество и эффективность реализации кредитными организациями полномочий по отказам, а также результаты рассмотрения ими связанных с этим жалоб находятся в зоне пристального внимания Банка России и учитываются регулятором при анализе деятельности банков», — подчеркивается в сообщении.

 

×